【暴雷】非法集资+庞氏骗局?188亿平台跑路

2018-7-2 10:16:00本站原创 浏览次数: 【字体:

反传销网7月2日发布:2018626日,米袋计划被传出爆雷消息。

有投资者爆料称,米袋计划近日提现困难,平台已跑路。赴米袋计划办公场所发现,除保安外,公司已人去楼空,投资人目前已报警,门上已张贴了让投资者报案的公告。 

【暴雷】非法集资+庞氏骗局?188亿平台跑路

【暴雷】非法集资+庞氏骗局?188亿平台跑路

 

打开米袋计划的官网首页,从上面的广告横幅可以看到,其交易额突破150亿,并且按照监管部门的规定,披露了投资风险。

讽刺的是,“市场有风险,投资需谨慎”,这句话一语成谶。就目前的情况来看,最大的风险就是米袋计划自身的合规安全问题了吧。

据耳朵君调查后发现,米袋计划本身存在着很大的问题。

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在米袋计划的官网上显示,公司的注册资本与实缴资本一致,为5000万元。

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但是企查查上的查询结果,让人大跌眼镜。企查查显示米袋计划的实缴资本只有6000元。

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从官网上所披露的备案进度来看,截至627,银行存管业务还未上线。一个平台有银行存管,这应该是能通过备案最基本的要求。没有银行存管,投资者的钱,平台可以随意使用,危险系数相当高。

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米袋计划官网显示,平台运营3年,累计交易额188亿元,借贷金额32.58亿元,借款余额6.24亿元。这些数据是米袋计划披露的所有运营数据,但是没有按照监管部门要求,披露每月运营数据报告,投资者和监管部门都无法对平台的运营情况做出判断,风险很大。

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官网显示,米袋零钱债权目前涉及两家平台,分别是重庆昊案物流有限公司以及上海训英货物运输代理有限公司(下称 “训英货物”)。查阅工商数据发现,训英货物的注册资本仅10万元,认缴出资5万元,而该公司在平台的借款金额达到182万,远超其注册资本,同时也大幅超过单个公司在单个网贷平台的借款金额。

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耳朵君在咨询客服时发现,目前客服都处于“失联”状态。打官网上给的客服电话,接通后,报完广告语之后,会自动挂断。QQ在线客服处于无人在线的状态。

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耳朵君调查了一下米袋计划的三种产品,分别是米袋定存、米袋零钱和米袋交易。

米袋定存是创新型定期理财产品,主要将用户资金主动配置于不同期限的融资租赁、抵押类资产、消费信贷、供应链金融等数千种债权标的,锁定期分别为1个月、3个月、6个月和12个月。米袋定存支持安全保障计划,当前所有定存产品均支持交易变现,定期也是活期。(注意这是一个活期产品)

米袋零钱是创新型活期理财产品,主要将用户资金主动配置于融资租赁、抵押类资产、消费信贷、供应链金融等数千种债权标的,基于线上+线下二级风控体系选择项目。(注意这个产品存在线下模式)

米袋交易是用户间T+0智能交易平台,支持米袋零钱和定存份额的相互购买和变现。它也是基于债权快速转让的自由市场,买卖双方均能提高收益和流动性。(这个产品所交易的债权是否合法,标的信息是否透明、合规,目前无法查看)

耳朵君之前早已提示过线下理财以及活期产品的危险性,这两类产品虽然不一样,但也有共同点。这两种产品信息披露不够完整,甚至一些平台没有上线银行存管,平台可以私自挪用资金,导致最终结果就是自融、非法集资、拆了东墙补西墙,更严重的就是庞氏骗局。

耳朵君在这里再次给大家做出风险提示,如果你所投的平台中,还存在线下理财,活期产品,或产品和运营数据披露不完善的平台,那么建议你尽快将资金拿回。不论这些平台的收益率如何,他们的风险都是非常高的。

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  • 文章来源:钱耳朵互金研究员特此鸣谢!点击反传销网投稿撤稿说明

    编辑校对弘毅、任重、蓝梦

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  • 总编辑:凌云


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