【动态】非法集资“陷阱”防不胜防?案件直击 引以为戒!

2019-2-10 21:26:00本站原创 浏览次数: 【字体:

 

简要案情

2019年1月2日,袁州公安分局经侦大队民警连续奋战,成功破获一起非法集资案件,抓获犯罪嫌疑人吴某某、陈某某。

【动态】非法集资“陷阱”防不胜防?案件直击 引以为戒!

在该案审查办理期间,办案民警行动迅速、深挖渠道、广布线索,驱车千里调查取证,认真听取投资参与人意见、积极与维权组沟通联系,指导维权组配合调查工作,取得了一个个阶段性战果。

在本案中,受害者以老年人居多,不法分子以老年人风险意识不强,容易受到怂恿鼓动的弱点为突破口,犯罪嫌疑人陈某某对在公司担任高管期间,未经有关部门批准,采取发放宣传彩页和礼品、承诺高额返息等手段,引诱老年人参与所谓的投资活动,经审讯,吴某某、陈某某对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。

【动态】非法集资“陷阱”防不胜防?案件直击 引以为戒!

目前,犯罪嫌疑人吴某某、陈某某已执行逮捕羁押在看守所。

【动态】非法集资“陷阱”防不胜防?案件直击 引以为戒!

近年来,打着“无本生利”、“分享经济”等幌子的非法金融活动时有发生,很多人在不懂投资,不追问平台、公司是否合法,一心只想赚钱的心态下,被不法分子所利用,最终落入非法集资的陷阱。

2015年11月10日,经侦大队接到受害人刘某报案,称在宜春市区新步步高某公司在宜春中心城区以发放传单的方式邀请老年人到其公司参观,并承诺借钱到该公司每月有2分的利息,并返还红包、领取奖品、组织旅游等优惠活动为诱饵,向宜春30多人借款100余万元。之后,该公司人员集体逃离宜春。

2015年11月6日,由陈某、祖某俊、祖某贤分别化名为陈富贵、吴华、杨成伟组织投钱到公司的23名老年人到达吉林省长春市考察总公司和旅游,并将他们带至一空地解释说这就是总公司下一步扩建厂房的地址。由于地处荒凉,投资者怀疑有假,但三人都以各种理由推脱,最后,三人在酒店住宿时以泡澡为借口溜走,将前往“考察”的23名老年人抛弃在吉林。之后,老年人选择在当地报警,经调查,陈富贵、吴华、杨成伟三人的名字均为假名字。

【动态】非法集资“陷阱”防不胜防?案件直击 引以为戒!

2017年10月、11月,犯罪嫌疑人陈某、祖某俊被抓捕归案,后二人退回非法所得资金40余万元,2018年春节时将该笔资金如数发放老年人手中,得到老年人高度评价,目前,其他相关涉案人员均被公安机关列为网上追逃人员。

 
 

指南

 
 

警方揭秘“骗局六大障眼法”

为了更好地让公众识别骗局,公安机关以经典案例揭秘了“骗局6大障眼法”。

01
 

编造虚假项目

 
 

据公安机关统计,非法集资者大多通过注册合法公司或企业,编造各种虚假项目或订立陷阱合同,以签订合同、投资理财、投资入股等名义,将人骗入泥潭。

02

 

谎称创业创新

 
 

在近年破获的非法集资犯罪案件中,很多都是打着响应国家政策、支持新农村建设、扶贫互助等旗号,或“大众创业、万众创新”等政策的幌子,吸引投资人的骗术,让人防不胜防。

03

 

承诺高额回报

 
 

暴利诱惑,是所有非法集资者欺骗公众的不二法门。为了吸引公众,非法集资者在集资初期往往会“按时”足额兑现承诺本息,有些回报率甚至高达数十、上百倍。

04

 

虚假宣传造势

 
 

利用网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等即时通讯工具,聘请明星代言或制造伪名人效应传播虚假信息,也是迷惑公众视线的一种常用手段。

05

 

藏身虚拟空间

 
 

借助虚拟网络,将“去中心化”“开放源代码”等时髦概念作为投资的“噱头”,通过编造故事、设计模式等手段来吸引投资者的眼球。

06

 

利用亲情诱惑

 
 

实际案例中,大部分非法集资的投资人都是在亲友的劝说下参与的,尤其是中老年投资人。非法集资者一般通过收取保证金、约定到期返还保证金,并提供免费入住养老基地服务或给予养老补贴的方式,非法集资。

 

 
 
 

 

非法集资10大类型

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资;

 

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

 

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;

 

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

 

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

 

6、利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

 

7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

 

8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

 

9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

 

10、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

 

 
小贴士
 

防范非法集资小妙招

要“四看、三思、等一夜”

四看

1、看融资合法性。合法的融资,如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询。

2、看宣传方式。看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息,或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。

3、看经营模式。有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?

4、看参与集资的主体,是不是谁都可以参与。

三思

 

一思是否了解该产品及市场行情?

二思投资是否符合市场规律?

三思自身经济实力是否具备抗风险能力?

 

等一夜

投资回报率高于5%的,避免头脑发热,一定先问问家人和朋友意见,拖延一晚再决定。

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文章来源:袁州公安,特此鸣谢!

简要案情

2019年1月2日,袁州公安分局经侦大队民警连续奋战,成功破获一起非法集资案件,抓获犯罪嫌疑人吴某某、陈某某。

【动态】非法集资“陷阱”防不胜防?案件直击 引以为戒!

在该案审查办理期间,办案民警行动迅速、深挖渠道、广布线索,驱车千里调查取证,认真听取投资参与人意见、积极与维权组沟通联系,指导维权组配合调查工作,取得了一个个阶段性战果。

在本案中,受害者以老年人居多,不法分子以老年人风险意识不强,容易受到怂恿鼓动的弱点为突破口,犯罪嫌疑人陈某某对在公司担任高管期间,未经有关部门批准,采取发放宣传彩页和礼品、承诺高额返息等手段,引诱老年人参与所谓的投资活动,经审讯,吴某某、陈某某对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。

【动态】非法集资“陷阱”防不胜防?案件直击 引以为戒!

目前,犯罪嫌疑人吴某某、陈某某已执行逮捕羁押在看守所。

【动态】非法集资“陷阱”防不胜防?案件直击 引以为戒!

近年来,打着“无本生利”、“分享经济”等幌子的非法金融活动时有发生,很多人在不懂投资,不追问平台、公司是否合法,一心只想赚钱的心态下,被不法分子所利用,最终落入非法集资的陷阱。

2015年11月10日,经侦大队接到受害人刘某报案,称在宜春市区新步步高某公司在宜春中心城区以发放传单的方式邀请老年人到其公司参观,并承诺借钱到该公司每月有2分的利息,并返还红包、领取奖品、组织旅游等优惠活动为诱饵,向宜春30多人借款100余万元。之后,该公司人员集体逃离宜春。

2015年11月6日,由陈某、祖某俊、祖某贤分别化名为陈富贵、吴华、杨成伟组织投钱到公司的23名老年人到达吉林省长春市考察总公司和旅游,并将他们带至一空地解释说这就是总公司下一步扩建厂房的地址。由于地处荒凉,投资者怀疑有假,但三人都以各种理由推脱,最后,三人在酒店住宿时以泡澡为借口溜走,将前往“考察”的23名老年人抛弃在吉林。之后,老年人选择在当地报警,经调查,陈富贵、吴华、杨成伟三人的名字均为假名字。

【动态】非法集资“陷阱”防不胜防?案件直击 引以为戒!

2017年10月、11月,犯罪嫌疑人陈某、祖某俊被抓捕归案,后二人退回非法所得资金40余万元,2018年春节时将该笔资金如数发放老年人手中,得到老年人高度评价,目前,其他相关涉案人员均被公安机关列为网上追逃人员。

 
 

指南

 
 

警方揭秘“骗局六大障眼法”

为了更好地让公众识别骗局,公安机关以经典案例揭秘了“骗局6大障眼法”。

01
 

编造虚假项目

 
 

据公安机关统计,非法集资者大多通过注册合法公司或企业,编造各种虚假项目或订立陷阱合同,以签订合同、投资理财、投资入股等名义,将人骗入泥潭。

02

 

谎称创业创新

 
 

在近年破获的非法集资犯罪案件中,很多都是打着响应国家政策、支持新农村建设、扶贫互助等旗号,或“大众创业、万众创新”等政策的幌子,吸引投资人的骗术,让人防不胜防。

03

 

承诺高额回报

 
 

暴利诱惑,是所有非法集资者欺骗公众的不二法门。为了吸引公众,非法集资者在集资初期往往会“按时”足额兑现承诺本息,有些回报率甚至高达数十、上百倍。

04

 

虚假宣传造势

 
 

利用网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等即时通讯工具,聘请明星代言或制造伪名人效应传播虚假信息,也是迷惑公众视线的一种常用手段。

05

 

藏身虚拟空间

 
 

借助虚拟网络,将“去中心化”“开放源代码”等时髦概念作为投资的“噱头”,通过编造故事、设计模式等手段来吸引投资者的眼球。

06

 

利用亲情诱惑

 
 

实际案例中,大部分非法集资的投资人都是在亲友的劝说下参与的,尤其是中老年投资人。非法集资者一般通过收取保证金、约定到期返还保证金,并提供免费入住养老基地服务或给予养老补贴的方式,非法集资。

 

 
 
 

 

非法集资10大类型

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资;

 

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

 

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;

 

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

 

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

 

6、利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

 

7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

 

8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

 

9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

 

10、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

 

 
小贴士
 

防范非法集资小妙招

要“四看、三思、等一夜”

四看

1、看融资合法性。合法的融资,如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询。

2、看宣传方式。看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息,或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。

3、看经营模式。有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?

4、看参与集资的主体,是不是谁都可以参与。

三思

 

一思是否了解该产品及市场行情?

二思投资是否符合市场规律?

三思自身经济实力是否具备抗风险能力?

 

等一夜

投资回报率高于5%的,避免头脑发热,一定先问问家人和朋友意见,拖延一晚再决定。

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文章来源:袁州公安,特此鸣谢!


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